Ռուսաստանի բանկերն ու Կենտրոնական բանկը էականորեն բարելավել են ֆինանսական մոնիտորինգի մեխանիզմները՝ ավելի արդյունավետ հայտնաբերելով այն ընկերությունները, որոնք զբաղվում են ապօրինի կանխիկացմամբ կամ գումարների արտահանմամբ։ Արդյունքում, 2024 թվականին կասկածելի գործարքների ընդհանուր ծավալը նվազել է 21%-ով՝ 113 միլիարդ ռուբլուց հասնելով 90 միլիարդի։ Համեմատության համար՝ 2022-2023 թվականներին այդ ցուցանիշի անկումը կազմել էր 5-12%։

Կասկածելի միջազգային փոխանցումների ծավալը նվազել է 17%-ով՝ հասնելով 25,6 միլիարդ ռուբլու։ Միաժամանակ, կեղծ ավանսների ծավալը ներմուծման համար (առանց ապրանքի ներմուծման) նվազել է 33%-ով՝ 11,7 միլիարդ ռուբլու, սակայն կրկնակի աճել են ներսում կատարվող փոխանցումները օտարերկրյա ընկերությունների օգտին՝ առանց փաստացի ապրանքի շարժի, ինչը կարող է դառնալ ապօրինի գործարքների նոր ուղի։

Կանխիկացումն ու բիզնեսի ֆինանսական թափանցիկությունը

Կանխիկացման ծավալները 2024 թվականին նվազել են 22%-ով՝ 64,2 միլիարդ ռուբլու։ Մասնավորապես, բանկային հատվածում նվազումը կազմել է 26%, հասնելով 44,2 միլիարդ ռուբլու։ Իրավաբանական անձանց և անհատ ձեռնարկատերերի կողմից բանկային քարտերի օգտագործումը կանխիկացման համար կրճատվել է երկու անգամ՝ 6,8 միլիարդ ռուբլու։ Սա ցույց է տալիս, որ բանկերը հասցրել են փակել ամենախոցելի ուղղություններից մեկը։

Ֆինանսական վերահսկողության մեխանիզմների զարգացման առանցքում Զսկ (ЗСК) համակարգի արդիականացումն է։ Այս հարթակը դարձել է «վստահության ենթակառուցվածքի» մաս՝ թույլ տալով բիզնեսին պարզել իր գործընկերների ֆինանսական բարեխղճությունը։ Արդեն 200,000-ից ավելի բիզնես-միավորումներ օգտվել են այս համակարգից՝ մեծացնելով շուկայի թափանցիկությունը։ Հնարավոր է, որ Զսկ-ը դառնա ֆինանսական ստուգումների կարևոր գործիք՝ հատկապես այն ոլորտներում, որտեղ ստվերային գործարքների ռիսկը բարձր է, ինչպիսիք են շինարարությունը, մանրածախ առևտուրը և ծառայությունների ոլորտը։